江西赣县农村商业银行被罚款60万元，贷后管理不到位，个人经营性贷款违规流入房地产市场；虚报小微企业贷款数据

发布日期：2024-04-09 17:34    点击次数：58

　　2024年4月7日，国家金融监督管理总局赣州监管分局发布了行政处罚信息公开表赣市金监罚决字〔2024〕30号，江西赣县农村商业银行(简称：江西赣县农商银行)，其贷后管理不到位，个人经营性贷款违规流入房地产市场；虚报小微企业贷款数据。

　　依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条；《中华人民共和国商业银行法》第五十五条、第六十一条、第七十五条。国家金融监督管理总局赣州监管分局对江西赣县农村商业银行罚款60万元。作出处罚决定的日期为2024年3月26日。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国商业银行法》第五十五条：商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报送。商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。

　　《中华人民共和国商业银行法》第六十一条：商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

　　《中华人民共和国商业银行法》第七十五条：商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；(二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；(三)未遵守资本充足率、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。